中金汇安建设省级人民银行反洗钱监管平台 —— 科技赋能合规，筑牢金融安全防线
一、系统开发背景
政策监管升级，合规要求再提标
技术革新驱动，数字化转型加速
二、传统反洗钱管理核心痛点
档案管理低效：人工审核耗时，合规焦点难寻
监管任务协同不足：流程割裂，执行标准不一
风险评估主观性强：数据支撑不足，决策缺乏科学依据
三、核心业务功能：数字化重构反洗钱监管新生态
1、档案管理模块：全流程数字化，合规焦点精准定位
2、监管任务模块：全场景协同，打通监管执行链路
3、法人机构自评估模块：数据驱动，风险路径清晰可见
系统核心价值
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。