房地产从业机构反洗钱合规管理系统

1. 客户身份识别与验证：支持自然人身份证 / 护照、法人营业执照核验，自动提取关键信息，强制追溯受益所有人，代理人信息与代理关系同步留存；对身份不明或拒不配合客户，自动阻断服务，符合《办法》第十条、第十一条要求。

2. 资料与交易记录存储：结构化存储客户身份资料、房屋交易关键信息，自动管控不少于 10 年存储期，敏感数据加密保护，异地备份防丢失，满足《办法》第十二条数据安全要求。

3. 可疑交易监测与报告：可自定义识别规则（如频繁交易、金额异常），实时监测并分级预警，自动生成规范报告提交中国反洗钱监测分析中心，实现 “预警 - 复核 - 报告” 闭环，覆盖《办法》第十一条、第十三条。

4. 反洗钱名单筛查：自动同步恐怖活动组织、联合国制裁、高洗钱风险三类名单，客户身份核验、交易发起时实时筛查，匹配对象自动阻断服务并上报，符合《办法》第十四条规定。

5. 培训与审计管理：提供岗位定制化培训课程与在线考核，自动生成合规审计报表，跟踪不合规项整改，支撑《办法》第十五条、第十六条的内部管理要求。

6. 风险评估：自定义指标与权重，每季度自动计算机构风险等级（低 / 中 / 高），匹配对应管控措施，落实《办法》第四条、第九条的基于风险原则。