反洗钱合规制度智能检查工具（v3.5版本）
最全面的反洗钱内控制度检查手段，覆盖最新有效的反洗钱所有法律、法规和指引文件，定时更新版本。
(v3.5最新版本更新到2025年19号文件 金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法2025年）
1 工具定位与核心能力
面向人民银行及金融监管部门，聚焦义务机构反洗钱内控制度文件，基于大模型语义理解能力，实现条款解析、法规匹配与缺陷挖掘，分钟内完成单家义务机构的非现场内控制度核查，可以完全辅助检查人员的繁琐审核，提高工作效率、完全覆盖检查内容、精准发现义务机构制度缺陷。
2 解决传统检查痛点
周期长、标准不一、细节遗漏：
通过 “主体、动作、对象、时效性、量化、强制性” 六维监管规则库，数字化覆盖尽职调查、客户风险和等级划分等 8 大核心反洗钱内控领域，精准定位完整性缺失、法规冲突、时效落后问题至具体条款。
3 智能检查流程
1) 文件上传：支持 PDF/Word 文档，自动版式识别与语义切分。
2) 范围勾选：选定检查八项领域之一（如大额和可疑交易报告制度），调用对应监管标准。
3) 深度比对：逐条款匹配六维规则，生成问题标签（如 “时效性缺陷”）。
4) 报告输出：可视化报告含问题清单、法规依据、整改建议及综合评价，可直接用于监管存档或机构反馈。
4 技术支撑
模型能力：采用大模型驱动语义推理与逻辑校验，双模型投票降低 “幻觉”，专家反馈迭代算法，关键要素准确率超 ９9%。
安全部署：本地化部署于 DMZ 区，通过银行及数据中心安全测评，确保数据涉密不出域。
5 应用价值
监管端：检查效率提升 20 倍，标准化评分避免差异化，精准锁定高风险领域，优化现场检查资源配置。
机构端：提供整改指引，降低合规风险与成本，自动同步法规确保制度实时更新。
6 应用场景与展望
已落地场景：非现场常规检查、跨境业务专项治理、机构准入评估，输出合规风险报告。
未来升级：跨机构制度对比、风险趋势预测，支持集团级合规框架治理。
7 服务模式
1) 提供免费SAAS版试用；
2) 提供本地化部署、规则定制、模型调优及培训服务，支持与行业协会、院校合作推动监管智能化。
８ 点击网址即刻开始：
接受pdf/word文档，点击以上红色链接，检查您的内控制度缺陷。
用户名和密码联系公司网站上商务人员索取。
操作步骤如下：
1.登录
2.选择检查项目1-8具体方向；
3.上传需要检查的文件和接受邮箱地址；
4、查看邮箱有2个邮件，一份是针对检查的合规性分析，一份是AI协助您修改的文稿。
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。
中金汇安（北京）科技有限公司在反洗钱领域主要提供基于人工智能和大数据的监管科技解决方案，服务对象涵盖中国人民银行等监管机构及商业银行等义务机构。
核心反洗钱产品与服务
中金汇安的反洗钱业务体系主要围绕“监管侧”与“机构侧”两大需求构建，核心产品包括：
- AI智能合规制度检查系统：面向监管机构，构建“非现场监测-风险评估-现场检查-整改跟踪”的监管闭环。该系统能动态适配政策变化，将风险预警响应时间从“天级”压缩至“小时级”，并自动识别机构制度缺陷。
- 反洗钱自评估系统：面向银行、保险、证券等义务机构，依据《金融机构洗钱风险自评估指引》，内置固有风险评估模型，帮助机构自主、高效地进行风险排查。
- 反洗钱尽职调查存证链管理平台（百盾云）：侧重数据安全与可追溯性，采用国密算法加密敏感数据，符合等保2.0三级标准及信创环境要求，为尽职调查全流程提供合规存证保障。
- 其他配套平台：包括人民银行反洗钱数字化监测系统、银行账户智能风险防控系统、受益所有人接入平台（BOMIS）等。
典型落地案例
- 西北某省级人民银行反洗钱监测平台二期：2025年12月正式上线，覆盖辖内247家法人机构和分行级义务机构，实现区域反洗钱监管全覆盖。该平台针对2024年修订的《反洗钱法》新规，提升了监管的时效性与互动性 。
- 西部省级人行反洗钱监管平台：2024年投产，助力地方央行构建“可监测、可评估、可追溯”的监管闭环 。
- 中小金融机构应用：如2022年在贵州农信投产知识图谱监测模型，以及为贵阳银行建设智能化员工异常监测系统（常与反洗钱内控结合） 。
技术优势与资质
- 技术底座：公司深耕大数据治理、知识图谱开发及人工智能模型实施，拥有多项软件著作权（如“反洗钱风险监测预警管理平台”、“百盾云・基于AI的反洗钱尽调存证链管理平台”） 。
- 企业资质：成立于2001年，是国家高新技术企业、北京市科技型中小企业，并通过ISO9001及ISO27001认证，具备较强的金融电子化服务经验 。
近期法规背景支持
中金汇安的产品设计紧密贴合最新监管要求，特别是：
- 2024年修订《反洗钱法》（2025年1月1日施行）：强调风险为本、扩大义务机构范围。
- 2025年第11号令（2026年1月1日施行）：细化客户尽职调查要求，中金汇安的存证链与自评估产品对此有专门适配 。