省级人民银行账户风险防控系统

2020年初基于国务院针对企业账户风险防控要求，人民银行宁夏区分行为加大对大量买卖企业账户从事违法违纪行为的行动，利用人民银行账户系统、市场监督管理局的相关信息数据进行多维度的交叉检查，通过四维风险模型快速遏制了买卖企业账户违法违规事件，迄今宁夏地区买卖企业账户违法违规行为基本趋零。

2021年随着国家要求正式对电信诈骗行为进行专项打击，2022年12月针对“反电信网络诈骗”进行立法以来，在自治区打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议办公室，人民银行银川中心支行积极发挥金融监管主导职责，与省公安厅、市场监督管理局、通讯局、税务局、金融办和辖内商业银行针对个人从事电信诈骗的进行大规模排查和预防，结合人民银行总行的分类分级管理要求，在实现账户“应开尽开”的理念下，针对性的进行个人账户的风险有效管理。

       随着系统上线将近1年多，针对银川人行风险账户平台着力打造地区风险信息数字化防控平台为基础，中金汇安公司针对不同银行机构风险差异化情况，逐步开发前置应用系统满足各个单位提出不同需求，满足人民银行、公安部门、商业银行各地的统一需求。