近年来，银保监会等监管部门密集出台多项政策，从《银行业金融机构从业人员行为管理指引》到《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，明确要求金融机构建立独立的员工异常行为监测系统，通过大数据、远程审计等手段，实现对重点岗位、关键人员的动态排查与实时预警。
当前，多数金融机构已有的管理系统难以形成连续性、实时性的风险洞察，隐蔽性风险案件防控乏力。中金汇安响应监管号召，针对性研发员工异常行为监测管理系统，既满足合规底线要求，更助力机构主动洞察风险、阻断蔓延，强化案防主体责任。
中金汇安员工异常行为监测管理系统以知识图谱技术为核心，整合行内海量业务数据与外部辅助信息，通过多维度风险建模与智能分析，构建 “数据采集 - 模型监测 - 预警审计 - 报告输出” 的全流程数字化平台，为金融机构提供独立、智能、可落地的员工行为风险管理解决方案。
系统不仅实现动态监测、异常预警与审计留存，更建立量化风险模型，为不同岗位员工精准评分，并支持向行内原有系统输出风险数据，同时可快速生成监管要求的专项报告、月度 / 年度评估报告，让合规管理高效省心。
以员工账户风险监测为核心，整合资金交易、操作行为、关系网络、外部信息等多维度特征，打造独立于业务系统的专职管理平台，完全适配监管对 “专人专岗、独立监测” 的要求。
搭载自主研发的图数据库交互分析工具（百盾云图），通过复杂关系网络技术直观呈现员工与关联人、客户、担保人的多层关联，以 AI 逻辑推理替代人工判断，精准识别隐蔽性风险。
聚合多渠道数据，构建交易异常、信息泄露、关联异常、操作异常等多维度分析模型，结合外部数据源形成员工动态风险评分，高风险行为自动预警，实现从 “被动排查” 到 “主动防控” 的转型。
按数据权限分级配置功能，支持人工分析与自动报告分离，既保障日常工作高效开展，又严格保护员工个人隐私，完全遵循行业管理规范。
内置终端操作审计模块，适配 PC 电脑与云桌面终端，通过高效录屏与索引技术，完整记录行为访问、敏感信息流转等轨迹，为后期审计提供不可篡改的证据支持，满足监管核查取证要求。
内置多维分析管理工具，非专业开发人员也可快速完成数据统计、分析与图表展示，
产品化实施方式自适应行内现有终端环境，迭代风险模型适配不同机构业务特点，降低落地成本。
全面接入行内账户信息、资金交易、信贷担保、操作行为等核心数据，联动外部征信、工商信息，构建完整数据底座，日均增量数据高效处理。
实时监控员工账户交易、终端操作、社会关系往来等情况，针对异常资金流动、敏感信息泄露、违规操作等风险自动触发预警，快速启动检查流程。
为所有岗位建立差异化风险监测模型，按岗位重要性与风险等级定期重评，风险评分与特征可同步至行内原有系统，助力精准管控。
完整记录预警、排查、处置全流程痕迹，终端操作轨迹与风险分析记录长期保存、不可篡改，完全满足监管对 “全面留痕、可追溯” 的要求。
一键生成监管要求的独立专项报告、月度 / 年度评估报告，无需人工繁琐整理，大幅提升合规报送效率。
作为国家高新技术企业与双软企业，中金汇安深耕金融风险防控领域多年，以自主研发的核心技术与丰富的行业落地经验，为金融机构提供 “合规 + 效率 + 安全” 的三重保障。员工异常行为监测管理系统不仅是满足监管要求的 “合规工具”，更是金融机构筑牢案防防线、提升风险管理水平的 “核心战力”。
选择中金汇安，让员工行为风险管理更智能、更高效、更安心，为金融业务稳健发展保驾护航！
