2024年，贵阳银行智能化员工异常监测系统

自2014年原银监会办公厅发布《加强银行业务和员工行为管理的通知》以来，银行业对员工行为的规范和管理有了显著提升。该通知强调了商业银行需要构建全面的员工管理制度，并鼓励探索员工账户监测系统，以实现对异常交易的实时监控。随后，2018年《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的出台，进一步强化了从业人员行为的定期评估和长期监测机制。

 在当前强化监管的环境下，商业银行正致力于提升合规管理的深度与广度。通过不断完善监测和排查机制，银行正努力实现对员工异常行为的全面监管。尽管监管措施不断加强，但近年来银行员工的违规行为，如资金中介、非法商业活动、信用卡套现、参与民间借贷和不当获取营销费用等，仍然不时发生。这些行为随着监管的深入而变得更加隐蔽，给传统的监测方法带来了挑战。

 在数字化转型的大背景下，中金汇安（北京）科技有限公司在贵阳银行科技部门和合规部门大力支持下，利用科技手段，采用穿透式和智能化的监测技术，以提高对潜在风险的识别和预防能力。这不仅有助于提升合规检查的效率，也有助于更准确地定位、排查、预防和控制风险。在对银行关键岗位和重点领域的风险管理中，应扩大监测数据的覆盖范围，运用先进的数据分析技术，实现对高风险对象的精准识别。通过这种方式，我们可以更有效地预防和应对违规行为，确保银行业务的合规性和稳健性。