2023年邮储银行宁夏分行账户分级分类项目

百盾云Baidun账户分级分类平台是公司以省级人民银行地区账户风控系统项目总结账户风险模型和监管经验，为地方金融机构总行、分行打造一个针对现在防止电信诈骗、涉赌、买卖账户国家严格督办的账户风险分类分级管理项目。

金融机构现状和不足：

1、大部分银行账户一直以业务营销为基础，因此对账户分类分级风险并未形成有效方法和对应统一标准；

2、商业银行机构针对账户风险都有独立系统如反洗钱、反欺诈等系统，如何实现与账户分类分级风险的有效对接和管理；

3、人行在很多地方有账户风险联网核查系统，因此商业银行总行级别在各地省分行需要独立完成监管报送和地方风控措施；

建设目标：

1、采用成熟的分类分级的标准方法和有效的风险模型，快速上线银行分类分级系统；

2、针对账户生命周期管理有效管控手段，标准化的处理模式；

3、支持多个省级区域的个性化风险信息集成；

产品优势：

1、有成熟的模型和分类分级方法，系统技术底层设计健壮；

2、产品化实施，提供基础模块，供地方不断迭代；

3、引入人工智能模型，从复杂关系网络、智能人脸识别、制式文档识别；

上线总结：

1、自分级分类项目上线后，邮储银行本地涉案账户大幅下降，降幅环比超过450%；

2、更规范的客户身份识别和尽职调查程序，让柜员综合风险识别能力普遍提高；

3、未来将在更加智能化、自动化进行拓客，让优质的客户服务成为核心目标；